Dubai Financial Services Authority har idømt Vault Wealth, et firma der leverer formueforvaltningstjenester, en bøde på Dh401.000 ($109.200) for at have gennemført transaktioner uden tilladelse.
Vault Wealth, der yder finansielle ydelser såsom rådgivning om investeringer eller kredit og tilrettelægger aftaler, er registreret i Abu Dhabis ADGM og er godkendt af dets Financial Services Regulatory Authority.
Dog har det aldrig fået tilladelse af DFSA til at tilbyde finansielle ydelser i eller fra Dubai International Financial Centre, udtalte DFSA i en erklæring torsdag.
Bøden stammer fra en periode, hvor medarbejdere hos Vault Wealth arbejdede fra kontorerne hos en tilknyttet DIFC-enhed, Vault Technology, som ikke var reguleret af DFSA, mellem februar og maj 2024.
På det tidspunkt blev potentielle kunder indkaldt til DIFC-kontoret, hvor Vault Wealth leverede finansiel rådgivning og assisterede kunderne med onboarding til en investeringsplatform. Kunderne blev også forsynet med KYC-dokumentation til formålet at tilrettelægge oprettelsen af investeringskonti.
“Godkendelse fra en anden regulator giver ikke ret til, at en virksomhed udøver finansielle ydelser i eller fra DIFC … virksomheder skal sikre, at de har den rette DFSA-godkendelse, før de påbegynder reguleret aktivitet her,” sagde Hr. Alan Linning, administrerende direktør for håndhævelse hos DFSA.
Bøden blev reduceret med 30 procent fra Dh573.000, efter Vault Wealth indgik et forlig, oplyste de.
Korrekt tilladelse til at gennemføre finansielle transaktioner er “grundlæggende for integriteten af DIFC’s regulatoriske ramme og for beskyttelsen af dem, der bruger, eller kan komme til at bruge, finansielle tjenester inden for centret”, tilføjede Hr. Linning.
Myndighederne i UAE har været årvågne i at slå hårdt ned på enheder, der overtræder reglerne, som led i bestræbelserne på at opretholde integriteten og pålideligheden i det finansielle system.
UAE’s centralbank har for eksempel idømt bøder til långivere, der har overtrådt reglerne, især dem vedrørende bekæmpelse af hvidvaskning af penge.
“Handlingen fra DFSA viser, at vi vil gribe ind, hvor virksomheder opererer uden for det regulerende perimeter, og vil pålægge sanktioner, der afspejler alvoren af denne adfærd og afskrække andre fra at gøre det samme,” sagde Hr. Linning.
Under højdepunktet af krigen i Iran lancerede DIFC og DFSA økonomiske stimuleringsforanstaltninger med det formål at hjælpe deres virksomheder med at håndtere virkningerne af den regionale konflikt, designet til at “lette kortsigtede operationelle og finansielle pres”.
